Trois programmes, trois façons d'apprendre à son rythme
Chaque programme est construit pour avancer pas à pas — avec le soutien d'un conseiller agréé et des outils concrets pour accompagner la réflexion.
Retour à l'accueilApprendre à connaître son jardin avant de le cultiver
Avant de prendre toute décision financière, il est nécessaire de comprendre ce que l'on possède, ce que l'on doit, et ce à quoi on aspire. C'est le point de départ de tous nos programmes : l'inventaire tranquille, sans jugement, de votre situation réelle.
Nos programmes ne vous diront pas quoi faire. Ils vous aideront à comprendre suffisamment votre situation pour savoir quelles questions poser à votre banquier, à votre notaire, ou à l'administration fiscale. Cette autonomie est, selon nous, le véritable résultat d'une bonne formation financière.
Chaque programme suit la même architecture de base : une séance d'exploration initiale, des rencontres en groupe sur des thèmes précis, et des moments de réflexion écrite entre les séances. Le tout est documenté dans un livret ou un dossier personnel que vous gardez.
Premières Plantations
Un programme de trois soirées pour commencer à rassembler, nommer et examiner les éléments de votre jardin financier — revenus présents, épargne, prévoyance, responsabilités familiales. Le ton est exploratoire plutôt que prescriptif. Un conseiller agréé en Romandie accompagne chaque soirée. Les participants reçoivent un livret herbarium en format A5 pour noter leurs réflexions.
- Faire l'inventaire de sa situation financière réelle
- Comprendre les éléments de la prévoyance suisse (AVS, LPP, pilier 3)
- Identifier les questions à poser à ses interlocuteurs financiers
- Livret herbarium offert pour accompagner la réflexion
Soirée 1 — Où en suis-je ? Inventaire de vos revenus, charges, épargne et objectifs.
Soirée 2 — La prévoyance en Romandie : AVS, caisse de pensions, pilier 3a et 3b.
Soirée 3 — Les prochains pas : questions à poser, interlocuteurs à contacter.
Saison Florissante
Un programme de quatre mois calqué sur le rythme d'une saison de croissance. Chaque mois, un aspect de votre situation financière est examiné en profondeur : l'architecture de la prévoyance, la fiscalité du revenu et du patrimoine, l'immobilier dans la planification à long terme, et la transmission familiale. Chaque mois se clôt par une réflexion écrite personnelle plutôt que par une liste de tâches.
- Prévoyance : architecture du 2e et 3e pilier
- Fiscalité : déclaration, optimisation cantonale
- Immobilier : achat, hypothèque, amortissement
- Transmission : succession, donation, mandat pour cause d'inaptitude
Mois 1 — Architecture de la prévoyance suisse et tableau de bord personnel.
Mois 2 — Fiscalité du revenu et du patrimoine en Romandie.
Mois 3 — Immobilier et planification à long terme.
Mois 4 — Transmission familiale, succession et documents légaux clés.
Verger Patrimonial
Un accompagnement sur douze mois pour ceux qui souhaitent cultiver leur tableau financier sur une année complète. Rencontres trimestrielles saisonnières, dossier personnel conservé par notre équipe, participation à la communauté de membres (quatre rassemblements thématiques par an), almanach imprimé offert en fin d'année, et entretien de clôture dans nos locaux au bord du lac à Neuchâtel.
- 4 rencontres saisonnières approfondies
- Dossier personnel conservé et mis à jour
- Communauté de membres — 4 rassemblements annuels
- Almanach imprimé offert à Noël
- Entretien de clôture individuel au lac
Printemps — Bilan patrimonial complet et objectifs pour l'année.
Été — Prévoyance et transmission : approfondissement.
Automne — Fiscalité et optimisation avant la déclaration.
Hiver — Bilan annuel, almanach et entretien de clôture.
Quel programme vous correspond ?
| Ce que vous cherchez | Premières Plantations |
Saison Florissante |
Verger Patrimonial |
|---|---|---|---|
| Idéal si vous êtes… | Débutant·e | Curieux·se | Engagé·e |
| Durée | 3 soirées | 4 mois | 12 mois |
| Livret herbarium | |||
| Dossier personnel | |||
| Communauté de membres | |||
| Almanach imprimé | |||
| Entretien de clôture individuel | |||
| Tarif | CHF 140 | CHF 295 | CHF 605 |
Vous hésitez ? Nous proposons un entretien préalable sans engagement pour vous aider à choisir.
Les standards qui s'appliquent à tous nos programmes
Choisissez votre programme
Saison Florissante
- 4 rencontres mensuelles
- Dossier personnel constitué
- 4 thèmes en profondeur
- Réflexions écrites entre séances
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Nous sommes disponibles pour une conversation préalable, sans engagement. Un quart d'heure suffit souvent pour trouver le programme qui vous correspond.
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